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编者按:
一些公募产品设置最短持有期,但业绩表现并不理想,部分产品还存在换手率高等情形。新华财经和面包财经研究员将对部分典型产品进行分析,本篇主要介绍一年持有期基金。
经不完全统计,2022年共有190多只一年持有期基金发行成立(初始基金口径),这些产品2023年将陆续迎来首个一年持有期届满。
截至2023年4月10日,2022年成立的一年持有期产品中,半数以上基金取得了正收益,但仍有80余只基金累计收益率为负。这些亏损的基金中,4只产品累计浮亏超过20%,包括浦银安盛兴耀优选一年持有混合、信澳产业优选一年持有混合等。
图1:2022年成立的一年持有期基金累计回撤前十
浦银安盛“兴耀优选一年”:去年股票换手率超1000% 回报率同类排名靠后
浦银安盛兴耀优选一年持有混合成立于2022年6月,管理人为浦银安盛基金,募集期间净认购金额约2.98亿元,基金经理为蒋佳良。
浦银安盛兴耀优选一年持有混合A的最新单位净值为0.7887元,运作约0.8年累计浮亏21.13%,跑输基准超20个百分点。该基金今年以来净值下跌3.85%,跑输基准逾8个百分点,同类排名3184/3543。
图2:浦银安盛兴耀优选一年持有混合A净值走势(数据来源:公司官网)
浦银安盛兴耀优选一年持有混合基金经理在2022年年报中表示:“报告期内组合表现不甚理想,主要原因是持有了 21 年获利较多的新能源汽车行业,22 年虽然业绩在不断兑现,但是估值下降很多,另外几个重仓股表现也不理想,最后市场仅有的两次反弹,也没有很好的把握住”。
从资产配置情况来看,该基金2022年末的股票持仓占基金总资产的74.94%,重仓股包括仕净科技(行情301030,诊股)、阳光电源(行情300274,诊股)、天合光能(行情688599,诊股)等。根据年报数据,浦银安盛兴耀优选一年持有混合的股票换手率高达1065.3%,显著高于同类基金。
2023年以来,该基金多只重仓股出现股价下滑,天合光能、科华数据(行情002335,诊股)的年内跌幅均超过10%。
信澳产业优选一年持有混合:单位净值不足0.8元
信澳产业优选一年持有混合成立于2022年3月,管理人为信达澳亚基金,募集期间净认购金额约2.46亿元,基金经理为曾国富。2022年末,该基金的基金份额约达2.47亿份、基金规模约2.1亿元。
成立1年多,该基金A类份额累计浮亏21.03%,跑输业绩比较基准逾17个百分点,同类排名2788/2925。其中,在2022年该基金净值下跌超15%,跑输基准逾6个百分点。
图3:信澳产业优选一年持有混合A净值走势(数据来源:公司官网)
2023年以来,信澳产业优选一年持有混合A净值表现同样欠佳,累计浮亏6.96%,大幅跑输业绩比较基准,同类排名3409/3543。
伴随净值回撤,信澳产业优选一年持有混合2022年产生浮亏3741万元,然而信达澳亚基金仍收取284.77万元的管理费,实现旱涝保收。